Sokan szeretnék csökkenteni kiadásaikat, de gyakran nem tudják, hogyan. A pénzügyekkel kapcsolatos ilyen ismereteket nem tanítják az iskolában. Ebben segíthetnek a pénzügyi coachok: ők könnyen használható trükköket ismernek a bevételek és kiadások kiegyensúlyozására.

A pénzügyi coachok ügyfeleikkel közösen személyre szabott stratégiát alkotnak. Irányelvként szolgálnak az egyén kívánságai és céljai elérése érdekében.

Így működik a pénzügyi coaching:

Állapotfelmérés:

Az első lépés a háztartás költségvetésének számbavétele. A kiadások egyértelműen négy kategóriába sorolhatók: lakhatás, fogyasztás, megtakarítások és biztosítások. Így az ügyfelek láthatják, mennyi pénzük marad a szükséges kiadások után. Ezenkívül a pénzügyi tanácsadó ellenőrzi, hogy minden fontos kellék rendelkezésre áll-e. Hiszen az anyagi vágyakat és célokat még vészhelyzetben sem szabad veszélybe sodorni – pl. foglalkozási rokkantság vagy baleset esetén.

A kiadások optimalizálása:

Az előzetes állapotfelmérés felhívja a vásárlók figyelmét arra, hogy hónapról hónapra hová kerül a pénzük – és hol vannak hiányosságok. Mostantól optimalizálási javaslatokat kaphat pénzügyi tanácsadójától. Ő számos módszert ismer a hitel-, vagy számlaköltségek csökkentésére. Ezenkívül a kétszámlás modell lehetővé teszi a bevételek és kiadások nyomon követését. Átláthatóvá teszi, hogy mennyi pénz áll rendelkezésre az egyéb költségekre, pl. hobbikra vagy szabadidős tevékenységekre.

Frissíti a stratégiát:

Évente egyszer a pénzügyi tanácsadónak elemeznie kell, hogyan változtak a bevételek és a kiadások. Pl. az olyan új életkörülmények, mint a munkahelyváltás, a házasságkötés vagy az ingatlanvásárlás, hatással vannak a költségvetésre. A pénzügyi coachok segítenek abban, hogy a stratégiát mindig az egyéni kívánságokhoz és célokhoz igazítsák.