Spóroljon adót és így gondoskodjon a nyugdíjas éveiről. Ha még az év vége előtt megteszi, egyszerre két fontos projektet is kipipálhat.

Aki az év végéig támogatott nyugdíjbiztosítást köt, adómegtakarításban részesülhet. Ugyanis állami támogatást kapnak azok, akik saját kezdeményezésre lépnek fel a nyugdíj-előtakarékosság terén – vonzó adókedvezmények formájában.

Támogatott nyugdíjbiztosítás

Az államilag támogatott nyugdíjbiztosítás legegyszerűbb formája az alapnyugdíj. A megtakarítási szakaszban a befizetések 100 százaléka érvényesíthető az adóbevallásban*.

A megfelelő maximális összeg 2023-ban egyedülálló személyek esetében 26 528 euró, házaspárok és bejegyzett élettársak esetében pedig 53 056 euró, akiket együttesen értékelnek. A befizetett összegtől függően az éves adóteher akár évi több ezer euróval is csökkenthető**.

* Az alapnyugdíj esetében a következő pontokat kell figyelembe venni: nincs lehetőség egyösszegű kifizetésre, korlátozottan örökölhető, nem használható fedezetként, nem átruházható, csak nyugdíjkifizetések, legkorábban 62 éves kortól kezdődik a nyugdíj.

** Aki 2040-től kezdődően kap először kifizetéseket az alapnyugdíjból, annak a kifizetések 100 százaléka után adót kell fizetnie. Addig a nyugdíj adóköteles része fokozatosan emelkedik a 2023-as 83 százalékról, de a személyi adó mértéke a nyugdíjkorhatár betöltésekor általában alacsonyabb, mint a nyugdíjba vonulás előtt.